پایگاه خبری تحلیلی فراسرمایه

صندوق سرمایه‌گذاری و سبدگردانی

صندوق سرمایه‌گذاری و سبدگردانی

اگر شما هم قصد دارید سرمایه گذاری در بازار بورس را شروع کنید، باید بدانید که برای فعالیت در این بازار به دو صورت میتوان عمل کرد که در ادامه این مقاله از فراسرمایه به توصیف هر یک از آن ها میپردازیم. با ما همراه باشید.

روش های فعالیت در بازار سرمایه

1.سرمایه گذاری مستقیم و توسط خود شخص  در انواع اوراق بهادار از جمله سهام، اوراق بدهی و اوراق مشتقه و…

2. سرمایه گذاری غیرمستقیم که به دو شیوه انجام می‌شود؛ از طریق خرید واحدهای انواع صندوق های سرمایه گذاری و یا تشکیل سبد سرمایه گذاری اختصاصی توسط شرکتها یا افراد سبدگردان

سبدگردانی یا مدیریت پرتفوی چیست؟

سبدگردانی به این معناست که فردی با تجربه در زمینه بورس مسئولیت مدیریت سهام سرمایه‌گذار را بر عهده می‌گیرد و به نیابت از او و با استفاده از دانشی که دارد، عملیات خرید، فروش و نگهداری سهم یا اوراق بهادار را انجام می‌دهد.

سبدگردان تلاش می‌کند سهام و اوراق بهادار را به گونه‌ای خرید و فروش کند که سرمایه‌گذار بیشترین سود و کمترین ضرر را ببرد، چرا که درآمد سبدگردان نیز به میزان سود سرمایه‌گذار بستگی دارد.

شرایط سبدگردانی:

  1. سبدگردان باید پیش از خرید سهام برای سرمایه‌گذار، از مقدار ریسک پذیری او اطلاع پیدا کند.
  2. توافق بین سبدگردان و سرمایه‌گذار، درصد سودی که نصیب سبدگردان می‌شود و همچنین نحوه گزارش دهی سبد گردان به سرمایه گذار در قالب یک قرارداد ثبت می‌شود.
  3. میزان حداقل سرمایه برای سبدگردانی که از طرف سبدگردان تعریف می‌شود

حداقل سرمایه برای سبدگردانی چقدر است؟

حداقل سرمایه برای سبدگردانی توسط سبدگردان مشخص می شود و نمیتوان عدد قطعی برای حداقل میزان سرمایه اعلام نمود زیرا سبدگردان ها با توجه به سیاست‌های مالی که دارند حداقل میزان سرمایه متفاوتی را تعریف می‌کنند.

درصد سود سبدگردانی چقدر است؟

سود سبدگردانی عددی مطلق نیست زیرا بازار بورس غیرقابل پیش‌بینی است پس نمی‌توان سود تضمین‌شده‌ای را برای آن تعریف کرد.

ساختار هزینه و کارمزد سبدگردانی چقدر است؟

سبدگردان متناسب با عملکرد سبد از سرمایه‌گذار کارمزد می‌گیرد. کارمزد شامل یک نرخ ثابت کوچک بابت مدیریت سبد به علاوه یک نرخ متغیر به شرط عبور از یک درصد سود است این توافق هم در قرارداد اولیه ثبت می‌شود. به عنوان مثال نمونه‌ای از شرکت‌های سبدگردانی برای سرمایه‌های بیش از 1 میلیارد و 500 میلیون تومان کارمزد ثابت را دریافت نمی‌کند. و همچنین کارمزد متغیر آن برای سود زیر 20% نیز دریافت نمی‌شود

برای سودهای بالای 20% میزان سود هرچقدر که باشد اختلاف آن با 20% محاسبه شده و 20% از آن مقدار اختلاف به کارگزاری تعلق می‌گیرد.

ساختار هزینه و کارمزد سبدگردانی چقدر است؟ | https://farasarmayeh.ir/

مزایای سبدگردانی اختصاصی چیست؟

  1. عدم نیاز به تصمیم‌گیری در استراتژی سرمایه‌گذاری
  2. سرمایه‌گذاری بدون دغدغه و بی‌نیاز از صرف وقت برای معاملات
  3. ریسک کمتر و مدیریت سرمایه بهتر
  4. پتانسیل کسب سود معقول

استفاده از خدمات سبدگردانی مناسب چه افرادی است؟

تمامی افراد حقیقی و حقوقی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در بورس و سایر اوراق بهادار و کسب سود هستند اما وقت و دانش کافی برای ورود به بازارهای مالی را ندارند، می‌توانند با استفاده از دانش متخصصان شرکت‌های سبدگردانی در کنار شغل اصلی خود بدون صرف وقت در این بازارها نیز سرمایه‌گذاری کنند

تفاوت سبدگردانی  و صندوق سرمایه‌گذاری

  1. در سبدگردانی خود سرمایه‌گذار مالک سهام و اوراق بهادار خریداری شده در سبد سهامش است و سبدگردان به وکالت از او عملیات خرید و فروش را انجام می‌دهد، در حالیکه در صندوق های سرمایه گذاری، سرمایه‌گذار به صورت غیرمستقیم مالک سهام و اوراق بهادار خریداری شده توسط صندوق است و مدیر صندوق با جمع آوری سرمایه‌های سرمایه‌گذاران، خرید و فروش انجام می‌دهد.
  2. در سبدگردانی یک سبد بصورت اختصاصی به هر فرد تخصیص داده می‌شود در واقع یک سبد متشکل از سرمایه فقط یک فرد است. اما در صندوق‌های سرمایه‌گذاری سرمایه افراد مختلف (نه یک فرد) جمع آوری شده و در صندوق قرار می‌گیرد.
  3. هزینه‌های خدمات سبدگردانی به این علت که بصورت اختصاصی برای شما سرمایه‌گذاری انجام می‌دهند بالاتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که سرمایه بصورت جمعی می‌باشد و هزینه‌های آن بین افراد تقسیم می‌شود.
  4. سبدگردان خرید و فروش را بسته به ریسک پذیری شخص سرمایه‌گذار انجام می‌دهد که مختص خود اوست، در حالی که مدیر صندوق، خرید و فروش را با توجه به سود و زیان و ریسک پذیری کل سرمایه‌گذاران صندوق انجام می‌دهد و معمولا خرید با پایین‌ترین ریسک را در نظر می‌گیرد.
  5. در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با خرید یک واحد سرمایه‌گذاری که در صندوق‌های با درآمد ثابت حدود 100 هزار تومان است، می‌توان وارد بازار سرمایه‌گذاری شد، در حالی که برای استفاده از خدمات یک سبدگردان معمولا، نیاز به سرمایه‌گذاری حداقل 1 میلیارد تومان است.

تفاوت سبدگردانی  و صندوق سرمایه‌گذاری | https://farasarmayeh.ir/

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک:

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پول سرمایه‌گذاران مختلف را جمع‌آوری کرده و سپس با تجمیع این سرمایه‌های خرد، قدرت این را پیدا می‌کند که از مزایای یک سرمایه‌گذاری در مقیاس بزرگ بهره ببرد و از طرف سرمایه‌گذاران این پول‌ها را در انواع اوراق بهادار مثل سهام و اوراق با درآمد ثابت کوتاه‌مدت و بلندمدت سرمایه‌گذاری کند

سود صندوق‌های سرمایه گذاری از کجا بدست می‌آید؟

1. افزایش قیمت سهام صندوق:

وقتی ارزش پرتفوی صندوق بالا می‌رود، طبیعتا خالص ارزش دارایی‌های صندوق هم بالا می‌رود که خالص ارزش دارایی ها برابر ارزش دارایی‌ها منهای بدهی‌ها است که بر مبنای هر سهم بیان می‌شود.

2.سود تقسیمی:

برخی صندوق‌ها ممکن است با توجه به سیاست‌هایشان از محل درآمد سودهای سهام پرتفوی خود یا بهره‌های اوراق با درآمد ثابت، سودی بین سهامداران خود تقسیم کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک چه مزیت‌هایی دارند؟

1.مدیریت حرفه‌ای:

سرمایه‌گذاران به این دلیل در صندوق سرمایه‌گذاری می‌کنند که وقت و تخصص لازم برای سرمایه‌گذاری به‌صورت انفرادی را ندارند. صندوق سرمایه‌گذاری مشترک راهی کم‌هزینه و کم‌ریسک برای سرمایه‌گذاران کوچک است

2. متنوع‌سازی:

با سرمایه‌گذاری در صندوق بجای خرید سهام به‌صورت انفرادی در بازار، ریسک سرمایه‌گذاری شما کاهش مییابد، هرچه تعداد سهام و اوراق قرضه شما زیادتر باشد، احتمال آسیب‌پذیری هرکدام از آن‌ها به سرمایه‌گذاری شما کمتر می‌شود. صندوق‌های بزرگ شامل ده‌ها سهم از صنایع مختلف هستند و امکان ایجاد چنین تنوعی هرگز برای یک سرمایه‌گذار کوچک میسر نیست

3. صرفه‌جویی در مقیاس:

این صندوق‌ها به‌دلیل اینکه حجم گسترده‌ای از منابع مالی را در کنار هم قرار داده و تجمیع می‌کنند، می‌توانند سرانه هزینه‌های تأمین نیروی متخصص و نرم‌افزارهای تخصصی را کاهش داده و با صرفه‌جویی هزینه‌ها در مقیاس، بازدهی سرمایه‌گذاری را افزایش دهند

4. نقدشوندگی:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک این ویژگی‌ را دارند که در شرایط نامناسب بازار به شما امکان دهند که در سریع‌ترین زمان ممکن پول خود را نقد کنید و برای فروش واحدهای سرمایهگذاری خود با هیچ مشکلی مواجه نشوید

5. آسانی و سهولت:

مبلغ بسیار کمی هم می‌توان در صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کرد، همچنین خریدوفروش واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک به‌آسانی و در سریعترین زمان ممکن صورت می‌گیرد

چرا صندوق گزینه‌ مطمئنی است؟

  1. صلاحیت حرفه‌ای مدیر و فعالیت صندوق‌ها تحت نظارت سازمان بورس بوده و با مجوز، تایید و نظارت مستمر سازمان بورس انجام می‌شود
  2. صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای رکنی به نام متولی هستند. متولی به‌صورت مستمر بر نحوه اجرای اساس نامه صندوق‌ها نظارت دارند. متولی بر کلیه دریافت‌ها و پرداخت‌های روزانه صندوق نظارت دارد
  3. حسابرسی‌های ۶ ‌ماهه و یک‌ساله توسط حسابرسان معتمد سازمان بورس انجام می‌گیرد.

سخن پایانی:

در حال حاضر سبدگردانی یکی از خدمات بسیار پرطرفدار در بین افراد بورسی محسوب میگردد. اگر شما هم جزو آن دسته از افرادی هستید که زمان کافی برای کسب اطلاعات بورسی را ندارید، بهترین گزینه برای شما استفاده از خدمات سبدگردانی است. برای این منظور گروه خدمات سبدگردانی فراسرمایه از مجموعه افراد باتجربه و متخصص گرد هم آمدند و آماده خدمت رسانی به شما عزیزان هستند.

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *